刑侦档案：破案先锋 第25章 洗钱案（一）

清晨六点二十，江州市反诈中心的内网报警系统悄然跳动。

黄芷芸是最早一批上岗的技术员，她刚坐下还没来得及喝第一口热水，监控系统便闪出一条红色警示——短时内连续大额对敛、拆分转账路径存在异常。

她蹙了下眉，手指在键盘上飞快操作，将系统提示导入分析端口。

三分钟后，一条看似普通的公司资金流被剖开：它起点是江州市本地一家名叫“鸿纬人力资源管理有限公司”的企业，但资金最终流向竟转入数家个人账户，且这些账户归属人全为非本地户籍，且过往信用评分极低。

“这是‘灰色回流’典型特征……”她低声说，目光愈发冷静。

鸿纬人力，是她半年前标注过的“无风险但不透明企业”之一。

而这次，它的“无风险”壳子，显然撑不住了。

程望接到反诈部门通知时，正在指挥处整理“爆炸案”的最终报告。

他站起身，将未写完的报告推至一边，只带了笔记本和随身警官证便离开了办公室。

“洗钱？”他在电梯里问。

雷涵点头：“是，反诈中心发现鸿纬人力在短期内大笔资金流向多个低信用账户，转入方式为日结工资、劳务补贴、零工津贴等名义，但收款人身份高度重复性伪造，有大量‘幽灵工人’。”

“谁报的案？”

“没有人报警。”雷涵顿了顿，“是自动识别系统联动银行内部风控触发预警，反诈中心跟踪之后确认异动结构高度可疑，才上报的。”

“这类手法多见于资金洗白环节。”程望打开笔记本，“但敢在市区明面上用正规企业壳操作，说明幕后操盘人并不急于出清，而是在做资金漂白。”

“也就是说，”雷涵目光凝重，“他们在计划‘合法重回市场’。”

上午九点三十分，专案组在市局七楼会议室成立。市反诈中心、刑侦支队与网安分局三方合流，案件代号定名为——“鸿纬白流”。

程望受命担任行动组负责人。

简报会上，黄芷芸调出初步追踪图谱，语速简洁：“以鸿纬人力为中心，向外发出四条资金拆分线路，三条已转入异地银行账户，分别为济州、湖州、海口，金额在100万元至300万元不等，均以个体劳务分发方式转入；第四条路径尚未完全转出，目前被冻结于本地一家小型城商行子账户中。”

“冻结时点在哪一笔前？”

“倒数第二笔。”黄芷芸指着图表，“也就是说，第四批资金还剩约70万未完成转账，但操盘手可能已经意识到异常，转账节奏有调整。”

“账户持有人身份查了吗？”

“目前看到的全是假身份——部分使用网络生成的身份证号码，其余为疑似被盗用。正在通过公安人口库交叉比对。”

雷涵问：“他们怎么操作得这么精准？”

黄芷芸说：“通过一个第三方人事平台，操盘人利用虚假临时用工备案系统，生成大量假工人记录，并借助多层马甲账户提交工资代发，表面合规，实则资金不断转移拆分，规避反洗钱系统。”

“也就是说，”程望沉声开口，“这不是一个简单的非法人力资源公司，而是一条隐形的资金清洗流水线。”

下午两点，专案组前往“鸿纬人力”位于江州北郊经济园区的注册地实地走访。

地址为园区五栋一层，门面整洁，挂着一块大理石底色的铭牌。

“鸿纬人力资源（江州）运营中心”。

里面只有三名工作人员，皆称自己是“行政助理”，对公司实际财务流动全然不知。

程望走入后厨，观察办公场所结构——整洁得过头，数据打印设备一尘不染，办公资料几乎全为“复印件”而无原始材料，明显是布景式掩护。

“查租赁记录。”他冷声说。

半小时后，园区管理方反馈：该公司自注册后半年内更换租约三次，法人代表每次都不同，最近一次法人叫沈泽源，31岁，湖南人，现登记居住于江州新区某高档住宅小区。

“动身。”程望收起证件，“去找这位法人。”

傍晚六点十五，程望与队员敲响沈泽源位于“星河湾”小区的住宅房门。

门打开时，一股刺鼻的香水味扑面而来。

沈泽源披着浴袍，手里正点燃香烟。他看到警官证后并不惊慌，反而笑了：“我知道你们会来的。”

程望看着他，没说话，只往屋里走了一步。

屋内装修浮夸，客厅中央一面镜子下堆着几本财会教材与几份破损支票。

“你是什么时候意识到‘鸿纬人力’有问题的？”

“从我签字那天开始。”沈泽源坐下，毫不避讳，“我是职业‘空壳法人’，收钱办事。有人找我签字注册公司，每月五千块挂名费，不需要我露面、不问公司做什么，出了事全认我头上——你们想查什么，问我我也只能装傻。”

“你见过操盘人吗？”

沈泽源点烟的手顿了一下，随后笑了：“他没名字，我们只叫他‘管账的’。”

程望眉头微动：“联系方式？”

“微信——不过不是实名，是个英文昵称。”他说，“头像是条风干的鱼，状态栏写的是‘清白交易，黑白不混’。”

程望记下。

“你还记得他来找你时，提过公司用途吗？”

“他说的很直白——‘我们帮一些人处理现金问题，他们不会碰毒、不碰枪，只要钱变干净就好’。”

“可洗出来的钱最后会去哪？”

沈泽源终于垂下眼：“我不知道，我没问。我只是想挣点钱，别卷进风浪里。”

程望盯着他良久，语气低冷：“可你已经站在漩涡中心了。”

晚上七点半，程望在回局的车上收到了技术组的反馈。

第四条未完成的拆分账户正在尝试通过区块链转账平台向国外钱包地址发起请求。

若这笔资金成功转出，将完全脱离监管链条，彻底漂白。

“立刻冻结操作。”程望一边指令，一边拿出手机。

他终于打开那个微信号。

头像的确是风干鱼。

而状态栏，已变成一行新字：

“清洗完毕，沉入水底。”

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